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Relatório de perspectivas TruBit 2024 - O caminho a seguir

Saudações da equipe TruBit!

Muito obrigado a todos os usuários do TruBit por estarem conosco este ano. Esperamos que você tenha gostado de ler nossos artigos e de usar o TruBit & Pro para negociar, gastar e ganhar mais! Nós realmente gostamos de criar esse produto para você.

Esperamos que todos tenham tido um ótimo feriado e estamos animados para mais um ano incrível com vocês em 2024!

1. Recapitulação de mercado de cripto de 2023

Aprendemos a operar de forma conservadora em um mercado difícil em 2023. Durante a maior parte deste ano, o mercado esteve em uma situação de baixa, mas, no final do ano, várias notícias trouxeram um entusiasmo e vimos que o mercado de criptomoedas teve uma transformação notável. Esse crescimento sugere uma mudança significativa em relação à fase lenta anterior, indo além do inverno das criptomoedas. Embora ainda seja cedo para definir essa tendência de forma conclusiva, a resiliência e o avanço do mercado são indicações claras de seu poder de permanência. O ano de 2023 foi marcado pela superação de desafios e pela preparação do cenário para novas inovações no mundo das criptomoedas.

Expansão do mercado de cripto e aumento recorde

O cenário das criptomoedas em 2023 testemunhou um crescimento notável, com tokens líderes como Bitcoin, Ethereum, USDT e SOL na vanguarda. Esse aumento no valor, particularmente perceptível no Bitcoin e no Ethereum, alinha-se com a tendência geral do mercado, em que dez dos principais tokens de capitalização de mercado tiveram avanços significativos. Entre eles, as stablecoins também tiveram um aumento notável em sua capitalização de mercado, graças ao desenvolvimento crescente da área de criptografia. Essa tendência não se trata apenas de números; ela destaca a crescente proeminência das criptomoedas no mundo financeiro, superando os ativos tradicionais em 2023.

Fonte: CoinMarketCap

Ampliando a adoção do Bitcoin: Uma mudança para o mainstream

2023 foi um ano marcante para o Bitcoin, sinalizando uma mudança em direção a uma adoção mais ampla e ao aumento do interesse de novos investidores. Os dados da Glassnode revelam um aumento nas participações menores de Bitcoin (mais de 0,01 BTC), uma prova do crescente envolvimento de investidores de varejo. Apesar da volatilidade nos mercados financeiros, o Bitcoin conquistou uma reputação como uma opção de investimento segura e atraente, capturando a atenção dos principais investidores. Essa transformação ressalta a jornada do Bitcoin, que deixou de ser um ativo de nicho para se tornar um participante importante na arena financeira convencional.

Fonte: Glassnode

A ascensão do Bitcoin: Moldando o futuro do investimento institucional

As conquistas recentes do Bitcoin vão muito além da simples expansão de seu mercado. Isso provocou uma grande mudança na forma como os grandes agentes financeiros e as empresas públicas abordam e investem em criptomoedas. Essas instituições agora detêm quantidades significativas de Bitcoin, demonstrando um aumento na confiança geral dos investidores. Um fator fundamental para essa mudança é a integração habilidosa do Bitcoin de novas ofertas financeiras em sua configuração descentralizada, atraindo o interesse de instituições financeiras estabelecidas há muito tempo e de grandes empresas públicas. Mesmo com os altos e baixos do mercado, esses gigantes financeiros tradicionais estão apostando no Bitcoin, como se vê em seus investimentos crescentes, especialmente aqueles com grandes portfólios de Bitcoin. O fluxo consistente de investimentos desses participantes influentes, juntamente com um aumento no interesse das instituições no final do ano, destaca a força do Bitcoin e sua crescente popularidade no mercado de criptomoedas em constante evolução.

Fonte: Buy Bitcoin Worldwide

Previsão macroeconômica para 2024

Olhando para 2024, os indicadores econômicos dos Estados Unidos sinalizam uma possível mudança para um forte mercado em alta. É provável que o Federal Reserve suspenda os aumentos das taxas de juros, com a possibilidade de reduções, o que é um bom presságio para a economia, especialmente em um ano eleitoral. Embora se espere um ligeiro aumento no desemprego, em grande parte devido à mudança demográfica da força de trabalho, a perspectiva econômica geral permanece otimista com projeções de crescimento robusto do PIB para 2,5, impulsionado pelo consumo estável, crescimento da renda disponível e um mercado de trabalho resiliente.

Source: Goldman Sachs Global Investment Research, Bloomberg

Orientando a economia para uma aterrissagem suave e estável

Recentemente, o Federal Reserve (Fed) está trabalhando para guiar a economia por essas águas agitadas, especialmente enquanto tenta manter a inflação sob controle. Como estamos superando a inflação, as regras econômicas usuais estão começando sendo aplicadas novamente. Um aspecto importante a ser observado é como as taxas de juros mais altas podem desacelerar o crescimento econômico. Manter essas taxas altas por um longo período pode ser difícil para as empresas, especialmente as menores ou privadas. Isso pode significar um crescimento mais lento nos negócios e menos novos empregos. Pelo lado positivo, os EUA têm se saído melhor do que o esperado quando se trata de fazer as coisas de forma eficiente e ter um número suficiente de pessoas prontas para trabalhar. Isso tem ajudado a aliviar algumas das pressões sobre o mercado de trabalho, embora a economia esteja crescendo mais rápido do que o normal.

Nova trajetória de cortes nas taxas dos fundos do Fed

O Federal Reserve está se inclinando para possíveis cortes nas taxas de juros no primeiro trimestre de 2024, apesar da cautela do presidente Jerome Powell. Após uma série de aumentos nas taxas de março de 2022 a julho de 2023, o Fed recentemente manteve as taxas entre 5,25% e 5,50%. O sentimento do mercado está mudando para a expectativa de redução das taxas, com queda nos rendimentos dos títulos do Tesouro. As últimas previsões do Fed sugerem três cortes nas taxas em 2024, o que pode reduzir as taxas para 4,50% a 4,75% no final do ano, com a possibilidade de até seis cortes, chegando a 3,75% a 4,00% no final de 2024. Essa mudança reflete as expectativas de queda da inflação, com o núcleo da inflação PCE devendo cair de 3,5% em outubro de 2023 para 2,4% em março de 2024. Powell reconhece a possibilidade de cortes nas taxas mesmo antes de atingir a meta de inflação de 2%, se o caminho estiver claro. Além disso, as taxas atuais são vistas como restritivas em comparação com a expectativa de longo prazo do Fed de 2,5%, o que pode exigir uma normalização significativa, mesmo sem uma recessão, especialmente se o núcleo da inflação PCE cair para 2% ao ano no quarto trimestre de 2024, abaixo da previsão de 2,4% do Fed.

Fonte: MorningStar

Bitcoin - Crescimento e adoção generalizada

Pensamos que 2024 será um ano marcante para o Bitcoin, atraindo um interesse significativo tanto de investidores institucionais quanto de usuários comuns. Regulamentações aprimoradas estão tornando as criptomoedas mais acessíveis e confiáveis, com o Bitcoin liderando o grupo. Apesar do surgimento de GameFi, DeFi e NFTs, o valor do Bitcoin, ultrapassando US$ 43.000, sinaliza sua crescente popularidade. Espera-se que os esforços para simplificar o uso do Bitcoin, juntamente com o lançamento antecipado de ETFs de Bitcoin, integrem o investimento em Bitcoin. O evento de redução pela metade em abril de 2024 acrescenta mais intrigas, especialmente com a volatilidade da economia, enfatizando a crescente importância do Bitcoin no mundo diversificado das criptomoedas.

Os usuários de criptomoedas crescerão em 2024

O mercado de criptomoedas está otimista quanto ao crescimento significativo de usuários no setor de criptomoedas para 2024, com estimativas do Statista variando entre 850 e 950 milhões de usuários, dependendo das condições favoráveis do mercado. Apesar dos desafios enfrentados pelas criptomoedas em 2023, prevê-se uma expansão contínua do setor, possivelmente atingindo quase 800 milhões de usuários em 2024, ressaltando o crescente interesse global em ativos de criptografia.

Source: Statista

Weak US Dollar Index & The Rise of Bitcoin Dominance

In early 2024, we observed a significant decline in inflation, largely attributed to the Federal Reserve's monetary strategy. This downward trend, coupled with a slight economic slowdown, points to a weaker US Dollar Index in 2024, which is likely to create favorable conditions for cryptocurrencies. Trading View data suggests an inverse relationship between Bitcoin and the US Dollar Index, indicating that a positive economic climate with lower inflation and a weaker dollar is beneficial for the crypto market in 2024. Notably, Bitcoin's dominance is expected to exceed 60% for the first time since Q1 2024. Despite the potential for diversification into riskier assets, a strong institutional focus on Bitcoin is anticipated at least until mid-2024. The growing interest from traditional investors and the general public further reinforces Bitcoin's dominant position in the near future.

Source: Trading View

ETFs de Bitcoin: Pavimentando o caminho para o investimento institucional

No início de janeiro de 2024, o mundo das criptomoedas está agitado com a possibilidade de os ETFs (Exchange-Traded Funds) de Bitcoin receberem luz verde. Isso pode ser um divisor de águas, assim como foi o boom do mercado de ouro. O que torna isso tão empolgante para os investidores, especialmente aqueles que estão buscando opções de longo prazo, como fundos de aposentadoria, é que o Bitcoin pode se tornar uma opção de investimento convencional. Esse ainda não é um negócio fechado, pois a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) ainda está avaliando sua decisão. Mas, se for aprovada, significa que os grandes investidores poderão começar a despejar dinheiro no Bitcoin enquanto ele se mantém fiel à sua visão original. Ele preenche a lacuna entre os métodos tradicionais de investimento e o novo mundo dos ativos digitais. Ao longo de 2023, houve alguns movimentos significativos nessa direção, com os principais participantes financeiros solicitando ETFs à vista de Bitcoin. A SEC tem analisado cuidadosamente essas solicitações, o que envolve muito escrutínio, contribuições do público e talvez até algumas alterações nas propostas. Apesar dos obstáculos e da espera, a partir de janeiro de 2024, as coisas estão parecendo mais favoráveis para que esses ETFs sejam aprovados. A comunidade de criptomoedas está na ponta dos seus assentos, esperando por uma decisão positiva.

Fonte: CoinoTag

Redução do Bitcoin pela metade: Catalisador para a transformação do mercado

A redução do Bitcoin pela metade prevista para abril de 2024 deverá diminuir as recompensas de mineração, uma medida que deverá afetar significativamente o valor de mercado do Bitcoin. Esse evento, juntamente com a possível aprovação de ETFs de Bitcoin, poderia levar a um aumento substancial no preço do Bitcoin, espelhando eventos anteriores de redução pela metade. A comunidade de mineração está se preparando para essa mudança, com um aumento da taxa de hash e o aumento dos preços do Bitcoin potencialmente compensando a redução da recompensa do bloco, ressaltando a resiliência e o apelo do Bitcoin.

Fonte: IG Group

Aprimorando a rede do Bitcoin: Desenvolvimentos da camada 1 e da camada 2

Em 2024, a escalabilidade do Bitcoin continua sendo um foco essencial, com avanços significativos nas soluções de Camada 1 e Camada 2. A evolução contínua do Bitcoin é marcada pelo compromisso de ampliar seus recursos e, ao mesmo tempo, preservar sua estabilidade fundamental e seu ethos descentralizado. Os protocolos da Camada 2, incluindo a Lightning Network e as sidechains emergentes, estão na vanguarda dessa evolução. Esses protocolos são projetados para aprimorar a funcionalidade do Bitcoin, oferecendo interoperabilidade e recursos adicionais sem fazer concessões ou comprometer a descentralização da rede. A abordagem do Bitcoin em relação ao dimensionamento envolve uma arquitetura modular que reflete seu ethos de confiança mínima e extensão máxima de capacidade. A camada de base permanece simples e inalterada, garantindo acesso sem permissão, enquanto os protocolos em camadas se baseiam nessa fundação para oferecer uma variedade de aplicativos. Isso inclui pagamentos rápidos, contratos inteligentes sofisticados e recursos que exigem alta taxa de transferência e privacidade, todos aproveitando a durabilidade inerente do Bitcoin. A estrutura em camadas permite que o Bitcoin mantenha sua estabilidade como uma camada de base de liquidação, ao mesmo tempo em que promove a inovação e a versatilidade em camadas superiores para atender a diversas necessidades.

Rootstock, integração de pilhas e evolução da rede Lightning

Em 2024, os recursos do Bitcoin estão sendo significativamente ampliados por meio da integração de Rootstock (RSK), Stacks e avanços na Lightning Network (LN). A RSK permite transações mais complexas, garantindo alta segurança e rendimento ao utilizar a mineração mesclada com o Bitcoin, apesar dos desafios na ampla adoção do usuário e na consistência do suporte ao minerador. A Stacks contribui com a introdução de contratos inteligentes e um ecossistema de desenvolvimento robusto, marcado pela recuperação significativa de seu token nativo STX e pela introdução de atualizações importantes, como mineração descentralizada e pontes de Bitcoin. No entanto, o Stacks também enfrenta seu próprio conjunto de desafios de adoção. Complementando esses avanços, a Lightning Network (LN) apresentou um crescimento notável em 2023, aprimorando ainda mais a funcionalidade do Bitcoin. Mais de 5.400 BTC, avaliados em mais de US$ 230 milhões, fluíram pelos canais de pagamento da LN, um salto significativo em relação à capacidade de 1 BTC em 2018. Essa expansão foi apoiada pelo surgimento de mais de 70 carteiras habilitadas para LN e foi ainda mais reforçada pelo lançamento do Taproot Asset Protocol v0.2.

O surgimento de ordinais e protocolos BRC-20

Em 2024, o ecossistema Bitcoin passou por uma transformação significativa com o lançamento dos protocolos Ordinals e BRC-20, ambos aproveitando os recursos de dados expandidos da atualização Taproot. O protocolo Ordinals, lançado no início de 2023, redefiniu a menor unidade do Bitcoin, os satoshis, transformando-os em ativos ricos em dados capazes de hospedar artefatos digitais e NFTs exclusivos. Com base nesse fundamento, o protocolo BRC-20 aprimora ainda mais o cenário de tokenização do Bitcoin, permitindo a criação de tokens exclusivos com funcionalidades avançadas, como a incorporação de dados JSON. Isso é destacado pelo lançamento e pelo rápido crescimento da capitalização de mercado do token $ORDI. Esses avanços não apenas expandem a utilidade do Bitcoin em colecionáveis digitais e arquiteturas DeFi complexas, mas também estimulam discussões críticas sobre as implicações para a centralização de protocolos, esquemas de numeração e o impacto mais amplo sobre as taxas de transação e a escalabilidade do Bitcoin.

Fonte: Galaxy Research

Inteligência artificial e cripto - uma combinação potente no horizonte

No campo da tecnologia, a inteligência artificial e as criptomoedas são forças poderosas, cada uma com seus pontos fortes e fracos exclusivos. No entanto, uma integração cuidadosa dessas duas tecnologias inovadoras tem o potencial de resolver as deficiências de cada uma. Estamos testemunhando um aumento nos projetos que mesclam tecnologias de IA e web3, incorporando elementos como monetização, rastreamento de proveniência e atribuição de conteúdo digital. Como a capacidade da IA de gerar conteúdo ultrapassa a capacidade humana, em breve poderemos contar com atestados na cadeia para verificação de conteúdo. Além disso, os agentes de IA estão preparados para lidar com a maioria dos pagamentos na cadeia, simplificando as transações para os usuários. Além disso, a IA está preparada para auxiliar nas auditorias de código para a criação de contratos inteligentes, tornando os protocolos DeFi mais seguros.

A convergência de criptomoedas e IA promete um potencial significativo, apesar dos projetos iniciais impulsionados pelo hype. Sejam agentes de IA navegando em mercados de criptomoedas, protocolos de computação descentralizados oferecendo acesso à GPU ou projetos de blockchain se transformando em mercados de IA, as possibilidades são vastas. Embora o caso de uso exato que desencadeia a adoção permaneça incerto, a fusão da liberdade das criptomoedas com os recursos de IA apresenta uma oportunidade empolgante que observaremos de perto em 2024.

O que é IA? Quais são as áreas de aplicação da IA?

A inteligência artificial é um sistema tecnológico que imita a inteligência humana. Ela permite que as máquinas aprendam, compreendam, raciocinem e resolvam problemas imitando a mentalidade e a capacidade humana de realizar tarefas. Enquanto isso, com o desenvolvimento dos tempos, a inteligência artificial ocupa uma parte cada vez maior da nossa vida diária.

A IA impulsiona a otimização da estratégia de negociação de criptomoedas

A volatilidade e a complexidade do mercado de criptomoedas tornam extremamente importante o desenvolvimento de estratégias de negociação. Algoritmos inteligentes de Inteligência Artificial podem otimizar os benefícios e os retornos das estratégias de negociação, analisando grandes quantidades de dados históricos de negociação e identificando possíveis padrões e tendências. A aplicação de tecnologias de aprendizado de máquina e de aprendizado profundo pode tornar as decisões de negociação mais inteligentes e mais precisas, ajudando os investidores a obter melhores retornos sobre seus investimentos no mercado de criptomoedas.

Podemos ver que a IA poderia impulsionar a otimização da estratégia para criptomoedas das seguintes maneiras: Análise e previsão de dados, negociação automatizada, negociação algorítmica e de alta frequência, gerenciamento de riscos e otimização de modelos e, por fim, análise de sentimentos e monitoramento de opiniões.

Como a IA é usada no setor de criptomoedas?

A IA é a tecnologia que permite que máquinas ou computadores exibam inteligência semelhante à humana, ou seja, recebam determinadas informações, entendam o objetivo e executem ações ou decisões que atinjam esse objetivo, de forma totalmente automatizada.

E as criptomoedas não são exceção, assim como a IA, o setor de blockchain e criptomoedas está se ramificando em várias direções: finanças descentralizadas, organizações autônomas descentralizadas, NFTs, o metaverso e assim por diante. E a IA pode desempenhar um papel significativo na formação do futuro dessas tecnologias.

Existem alguns projetos ou áreas que já combinam IA e criptomoeda:

1. SingularityNET

Fundada em 2017, a SingularityNET ($AGIX) é um projeto focado em IA baseado no blockchain de prova de participação Ethereum, com planos de lançamento no blockchain de terceira geração Cardano.

1. Projetos de IA financiados pela comunidade

Os usuários da plataforma também podem criar solicitações de tipos específicos de ferramentas de IA, nas quais os desenvolvedores podem trabalhar e ser pagos por isso.

1. Tokenização de dados

O Ocean Protocol ($OCEAN) empacota dados na forma de NFTs de dados e tokens de dados, que podem ser usados em carteiras, trocas e DAOs que suportam tokens ERC721 e ERC20.

1. Explorador de blockchain de IA

O Graph ($GRT) é um protocolo de indexação de blockchain que visa a resolver esse problema. É como o próximo estágio de um explorador de blocos e permite que os desenvolvedores consultem um blockchain para obter todos os tipos de dados complexos. Há vários subgráficos (um termo alternativo para APIs abertas criado pelo The Graph) no ecossistema do The Graph, cada um dos quais pode extrair dados com base em diferentes consultas ou filtros.

1. Incentivando o compartilhamento de dados

O programa Data Farming, alimentado pelo token nativo da plataforma OCEAN, garante que os provedores de dados tenham o incentivo para compartilhar seus dados. Os usuários também podem usar o OCEAN para staking e votos de governança.

O USP do projeto, que usa tecnologia de criptografia e blockchain para nivelar o campo de atuação das empresas de IA, é um dos exemplos mais fortes de integração de IA e criptografia.

Futuro da IA e das criptomoedas

Apesar da rapidez com que a IA cresceu nos últimos anos, ela está longe de atingir todo o seu potencial. Como podemos ver, a IA e as criptomoedas estão sendo usadas atualmente para inovar o compartilhamento de dados, as cadeias de suprimentos, o comércio de criptomoedas, os mercados, a consulta de blockchain e muito mais.

No entanto, à medida que a IA se tornar mais inteligente, veremos uma série de outros projetos usando IA e criptomoeda para soluções mais inovadoras em todos os setores.

Jogos da Web3 e NFTs

No cenário em rápida evolução da criptomoeda, várias tendências importantes estão definidas para moldar o ano de 2024. A expectativa gira em torno dos jogos da Web3, que devem atrair um fluxo substancial de novos usuários da Web3. Esses jogos representam a evolução lógica das experiências de jogos da Web2, prometendo maior qualidade e envolvimento.

Jogos da Web3 impulsionam a adoção pelos usuários

5.1.1 Governança descentralizada

Os jogos da Web3 geralmente adotam modelos de governança descentralizados, que distribuem o controle entre os jogadores, em contraste com o modelo tradicional em que desenvolvedores e editores dominam. Os jogadores agora têm a liberdade de negociar ativos e a capacidade de ganhar criptomoedas por meio de seus jogos. A mudança mais notável consiste na participação dos jogadores no desenvolvimento de jogos e nos processos de tomada de decisão por meio de mecanismos de votação. Isso não apenas capacita a comunidade, mas também promove um senso de propriedade e responsabilidade entre os jogadores.

5.1.2 Tokenomics e economias no jogo

Os jogos da Web3 geralmente incorporam a tokenomics, em que os ativos do jogo são tokenizados, garantindo transparência, rastreabilidade e propriedade real para os jogadores. Por meio de atividades no jogo, como completar missões, atingir marcos ou contribuir com a comunidade do jogo, os jogadores podem ganhar tokens e usá-los para comprar itens no jogo, desbloquear recursos especiais ou até mesmo negociar com outros jogadores no ecossistema do jogo. Esses modelos de jogar para ganhar permitem que os jogadores obtenham valor real por meio de suas atividades no jogo, introduzindo assim uma nova dimensão nas economias do jogo, permitindo a criação de valor no ecossistema do jogo.

5.1.3 Interoperabilidade entre plataformas

Os tokens ganhos ou comprados em um jogo Web3 muitas vezes podem ser interoperáveis com outros jogos no ecossistema Web3. Essa compatibilidade entre jogos aumenta o valor dos tokens, pois os jogadores podem usá-los em diversas plataformas de jogos, promovendo uma economia de jogos interconectada mais ampla. Por outro lado, os jogadores podem fazer uma transição perfeita entre diferentes dispositivos e plataformas, mantendo seus recursos e progresso no jogo. Essa flexibilidade aumenta a acessibilidade e a inclusão da experiência de jogo.

5.1.4 Desenvolvimento orientado para a comunidade

Muitos jogos Web3 apresentam mercados descentralizados onde os jogadores podem comprar, vender e negociar ativos do jogo diretamente entre si. Este mercado peer-to-peer é governado por contratos inteligentes, garantindo transações seguras e transparentes, ao mesmo tempo que capacita a comunidade de jogos. Além disso, todos os feedbacks, sugestões e contribuições da comunidade são altamente valorizados, criando assim um ambiente de desenvolvimento colaborativo onde a comunidade desempenha um papel crucial na definição do futuro do jogo.

NFTs como ativos de marca onipresentes

A criptoesfera está preparada para desenvolvimentos significativos em soluções de Camada 1 e Camada 2, com um aumento na atividade dos desenvolvedores e um aumento no Valor Total Bloqueado (TVL). Este impulso é indicativo do compromisso contínuo da indústria criptográfica com a inovação, oferecendo melhores experiências de utilizador, modelos de incentivos e estratégias de negócios sustentáveis, particularmente no domínio das aplicações orientadas para o consumidor.

Além disso, a tendência de NFTs acessíveis para coleções extensas está ganhando força, especialmente através de carteiras de custódia e blockchains de Camada 2 com baixos custos de transação. Esta tendência posiciona os NFTs para se tornarem ativos de marca digitais integrais para uma ampla gama de empresas e comunidades no próximo ano, refletindo a inovação e evolução contínuas no cenário das criptomoedas.

1. Oportunidades de monetização e colaboração

Os NFTs trouxeram novos fluxos de receita para as marcas. Eles podem criar drops NFT de edição limitada, oferecendo uma coleção escassa e exclusiva ao seu público. A disponibilidade limitada destes ativos digitais pode gerar um sentido de urgência e FOMO (Fear of Missing Out), impulsionando o aumento da procura e preços potencialmente mais elevados no mercado secundário. Além disso, as marcas podem aproveitar os NFTs para oferecer conteúdo ou experiências desbloqueáveis. Por exemplo, a compra de um NFT pode conceder acesso a conteúdo exclusivo de bastidores, eventos virtuais ou recursos premium dentro do ecossistema digital de uma marca. Isso agrega valor significativo aos NFTs e incentiva os colecionadores a fazer compras.

Além do aspecto da monetização, existe um mecanismo mutuamente benéfico: as marcas podem colaborar com artistas, influenciadores ou outras marcas e distribuir receitas entre os colaboradores. As colaborações não apenas expandem o alcance dos NFTs da marca, mas também trazem diversas perspectivas criativas para os ativos digitais, tornando-os mais atraentes para um público amplo e variado.

1. Cocriação e Fidelização de Clientes

Os Tokens Não Fungíveis (NFTs) estão solidificando sua posição como estratégias de marca para envolver os consumidores convencionais. Além de serem colecionáveis ou representarem propriedade, os NFTs desempenham um papel na cocriação com entusiastas dedicados. Podem servir como ferramentas para representar as identidades dos clientes e são amplamente utilizados em programas de fidelização e outras aplicações criativas, o que enfatiza o potencial dos NFTs para irem além das abordagens tradicionais de marketing, promovendo uma ligação mais profunda entre as marcas e o seu público. Todas as tendências significaram uma mudança no sentido do uso de NFTs não apenas para propriedade digital, mas também como ferramentas para representação do cliente e fidelidade à marca.

1. Acessibilidade e acessibilidade de NFTs

Um sinal digno de nota é a crescente popularidade de NFTs acessíveis para coleções extensas. Isto é facilitado pelas soluções da Camada 2, que proporcionam tempos de confirmação mais rápidos e reduzem a latência que ocorre frequentemente na Camada 1, melhorando assim a escalabilidade e reduzindo os custos de transação. À medida que a integração da Camada 2 refina a experiência geral do usuário, garantindo uma interação contínua e responsiva para os usuários com itens colecionáveis digitais e outras iniciativas de marca, ela abre a porta para um envolvimento mais amplo do público com NFTs, e acredita-se que há um potencial ilimitado esperando para ser explorado.

1. Ponte Digital-Física
2. A integração dos NFTs está ajudando a preencher a lacuna entre os mundos físico e digital. Ao criar e distribuir NFTs, as marcas podem fortalecer seus relacionamentos com os fãs, potencialmente vinculando iniciativas de caridade ou causas de impacto social a determinados lançamentos de NFT. Esta tendência mostra a versatilidade dos NFTs na melhoria das experiências de marca.

Regulamentação de Criptomoedas – Avanços Globais na Visão de Futuro

Em 2024, continua uma corrida global entre partes como o Reino Unido, LATAM, Emirados Árabes Unidos, Japão, Hong Kong e Singapura para estabelecer quadros regulamentares credíveis para ativos digitais. Os governos em todo o mundo reconhecem a permanência da criptografia e isso influencia positivamente a política criptográfica dos EUA. Apesar de algum atraso, o progresso global sugere que o desenvolvimento proativo de políticas criptográficas é inevitável. À medida que a indústria criptográfica amadurece, são essenciais quadros regulamentares que priorizem a protecção do cliente e promovam a inovação. Isso garante força e resiliência, mesmo que as opiniões sobre a tecnologia criptográfica e blockchain sejam diferentes.

Breve visão geral da regulação criptográfica em diferentes regiões

1. União Europeia

A UE deu um passo significativo com a aprovação do MiCA, que é um quadro regulamentar abrangente proposto pela UE para regular os criptoativos. O objetivo é esclarecer a classificação de diferentes criptoativos, estabelecer medidas de proteção ao consumidor e criar uma estrutura para emissores e prestadores de serviços no espaço criptográfico. Ao contrário de uma postura hostil, a UE reconhece a importância da criptografia no contexto da revolução da IA e da Web3. Isto indica um compromisso em promover a inovação ao mesmo tempo que estabelece um quadro regulamentar para ativos digitais.

1. Estados Unidos

Os EUA estão num momento crucial na regulamentação da criptografia, com o reconhecimento de que as abordagens baseadas na aplicação podem sufocar a inovação. A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) tomou várias ações de fiscalização contra projetos e indivíduos no espaço criptográfico. Estas ações baseiam-se frequentemente em alegações de ofertas de valores mobiliários não registadas, enfatizando a necessidade de conformidade com as leis de valores mobiliários.

1. Brasil

The Central Bank of Brazil (CB) recently launched its long-awaited public consultation on the regulation of cryptocurrencies. CB will use the responses obtained in this consultation to prepare a draft regulation, which will be submitted to a second round of public consultation in mid-2024. The final version of the regulation will be implemented after this second consultation.

O Banco Central do Brasil (CB) lançou recentemente sua tão aguardada consulta pública sobre a regulamentação de criptomoedas. O CB utilizará as respostas obtidas nesta consulta para preparar um projeto de regulamento, que será submetido a uma segunda rodada de consulta pública em meados de 2024. A versão final do regulamento será implementada após esta segunda consulta.

1. Argentina

O ano 2023 foi muito importante pela vitória de Javier Milei na Argentina, que tem as criptomoedas como grande player da economia argentina. Haverá algumas mudanças políticas importantes na Argentina e esperamos monitorar de perto para ver se algumas dessas políticas podem ser aprovadas no congresso e afetar a adoção da criptomoeda na Argentina.

1. Reino Unido

The UK is actively participating in the global race for establishing credible regulatory frameworks for digital assets. Its regulatory approach will likely influence its position in the global crypto landscape post-Brexit. In the UK, firms conducting crypto-related activities, such as crypto exchanges and wallet providers, need to register with the FCA and comply with anti-money laundering (AML) regulations.

O Reino Unido participa ativamente na corrida global para o estabelecimento de quadros regulamentares credíveis para ativos digitais. A sua abordagem regulatória provavelmente influenciará a sua posição no cenário criptográfico global pós-Brexit. No Reino Unido, as empresas que realizam atividades relacionadas com criptomoedas, como bolsas de criptomoedas e fornecedores de carteiras, precisam de se registar na FCA e cumprir os regulamentos contra a lavagem de dinheiro (AML).

1. Emirados Árabes Unidos

O DMCC nos Emirados Árabes Unidos introduziu regulamentos para empresas envolvidas em atividades criptográficas e blockchain. Esses regulamentos fornecem uma estrutura legal para licenciar e supervisionar empresas envolvidas no comércio de criptografia e serviços relacionados. Os EAU estão a posicionar-se na corrida global, enfatizando a importância de estabelecer quadros regulamentares credíveis. Como centro de inovação e tecnologia no Médio Oriente, a abordagem dos EAU à regulamentação criptográfica deverá moldar o seu papel como um actor-chave no espaço dos activos digitais.

1. Japão

Japan has been a pioneer in recognizing the permanence of crypto and has the Virtual Currency Act, which came into effect in 2017. This act regulates cryptocurrency exchanges and requires them to be registered with the Financial Services Agency (FSA). Its established regulatory framework, coupled with a positive approach to crypto policy development, positions Japan as a leader in the global crypto landscape.

1. Hong Kong

Hong Kong participa ativamente na corrida global por quadros regulamentares para ativos digitais. A Portaria de Valores Mobiliários e Futuros de Hong Kong rege a regulamentação de atividades de valores mobiliários e futuros, incluindo aquelas relacionadas a criptoativos, e a supervisão de conformidade será realizada pela Comissão de Valores Mobiliários e Futuros (SFC). A localização estratégica de Hong Kong como centro financeiro na Ásia torna os seus desenvolvimentos regulamentares significativos para o mercado mais amplo.

1. Singapura

A Lei de Serviços de Pagamento de Singapura entrou em vigor em 2020 e regula vários serviços de pagamento, incluindo serviços de tokens de pagamento digital (criptomoedas). Exige que os provedores de serviços de criptografia sejam registrados e cumpram os requisitos de AML e financiamento antiterrorista (CTF). Singapura tem sido pioneira na criação de um ambiente propício para o desenvolvimento de blockchain e criptografia. Seu compromisso com uma regulamentação favorável à inovação e clareza nas diretrizes posiciona Cingapura como um destino atraente para empresas criptográficas.

Inevitabilidade do desenvolvimento proativo de políticas criptográficas

A evolução contínua e a crescente proeminência da criptomoeda no cenário financeiro global tornam inevitável o desenvolvimento proativo de políticas. À medida que as criptomoedas se tornam mais enraizadas em vários setores, incluindo finanças, tecnologia e até governação, os reguladores a nível mundial estão a reconhecer a permanência das criptomoedas e da tecnologia blockchain. O desenvolvimento proativo de políticas responde exatamente a esta demanda, estabelecendo regras que protegem os consumidores, garantindo práticas de mercado justas e criando condições de concorrência equitativas para as empresas que operam no espaço criptográfico.

A rápida progressão das inovações tecnológicas no espaço criptográfico, incluindo desenvolvimentos como finanças descentralizadas (DeFi), tokens não fungíveis (NFTs) e interoperabilidade de blockchain, sublinha a necessidade de os reguladores anteciparem proativamente estes avanços. Com a crescente participação de investidores institucionais e do público em geral no mercado de criptomoedas, garantir a proteção dos investidores e manter a integridade do mercado tornaram-se as principais prioridades dos reguladores.

Assim, podemos ver que o estabelecimento de quadros regulamentares eficazes é crucial para mitigar estes riscos e prevenir o abuso de ativos digitais. É também considerado um quadro regulamentar robusto como meio de inspirar confiança nos participantes do mercado e atrair uma adoção mais ampla.

Conclusão

Em 2023, assistimos a um afastamento notável das lutas económicas e do declínio do mercado de 2022. Este ano decorreu com um ressurgimento do entusiasmo pelos activos digitais, ganhos de mercado impressionantes e o surgimento de elementos únicos na cadeia, como as Inscrições Bitcoin. Algumas áreas tiveram mais sucesso do que o esperado (NFTs colecionáveis, ativos do mundo real), enquanto outras tiveram menos sucesso (pagamentos), mas no geral, a indústria encontrou um forte ajuste produto-mercado em alguns nichos e está entrando em uma fase de maturidade.

Os detentores de longo prazo atualmente controlam firmemente o fornecimento de Bitcoin, e a maioria dos investidores se encontra na posse de moedas lucrativas. À medida que nos aproximamos do início de 2024, a possibilidade de um ETF com sede nos EUA torna-se mais tangível e, com a redução do Bitcoin pela metade em abril, o cenário está preparado para um ano muito positivo pela frente!

Isenção de Responsabilidade

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• Jogos da Web3 impulsionam a adoção pelos usuários
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• 5.1.4 Desenvolvimento orientado para a comunidade
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• Regulamentação de Criptomoedas – Avanços Globais na Visão de Futuro
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• Inevitabilidade do desenvolvimento proativo de políticas criptográficas
• Conclusão
• Isenção de Responsabilidade